Kierrätyksen täyttyminen on yksi tilitapahtuma
Kierrätysvaatimuksen täyttyminen muuttaa tiettyjen varojen tilaa bonusehdon mukaisesti. Tunnistautuminen koskee tilinhaltijan tietoja. Maksun käsittely koskee rahan siirtämistä vastaanottajalle. Samassa näkymässä näkyvät asiat eivät silti ole sama päätös.
KYC tulee sanoista know your customer. Tarkistus voi koskea henkilöllisyyttä, ikää, osoitetta, maksutavan omistusta tai muita tietoja palvelun ja sääntöjen mukaan. Pyynnön pitäisi kertoa, mitä tarvitaan ja miten tiedot toimitetaan virallisen suojatun kanavan kautta.
Henkilöllisyys, omistus ja varojen alkuperä
Henkilöllisyystodistus selvittää, kuka henkilö on. Maksutavan omistuksen selvitys kertoo tietyn maksutilin hallinnasta. Varojen alkuperän selvitys koskee maksussa käytetyn rahan lähdettä. Yksi asiakirjatyyppi ei välttämättä vastaa kaikkiin kysymyksiin.
Älä julkaise asiakirjoja arvostelussa tai valituskeskustelussa äläkä lähetä niitä pyytämättä saapuneen viestin osoitteeseen. Käytä varmennettua asiakasportaalia ja säilytä lähetyksen viite. Jos tietojen peittäminen on tarpeen, selvitä ensin, mitkä kentät on jätettävä näkyviin.
Yleisesti pyydetyt asiakirjat
Henkilöllisyystodistus
Yleensä voimassa oleva ja kokonaan luettava passi, henkilökortti tai ajokortti.
Osoitetodistus
Usein tuore lasku tai tiliote, jossa näkyvät nimesi ja osoitteesi.
Maksutavan omistus
Kuvakaappaus lompakosta tai kuva kortista keskimmäiset numerot peitettyinä osoittaa, että maksutapa on sinun.
Tarkista tila ja sen alkamishetki
Ilmoitettu käsittelyaika voi alkaa tunnistautumisen tai hyväksynnän jälkeen eikä pyynnön luomisesta. Arkipäivät ja kalenteripäivät ovat eri laskutapoja. Jokainen aikailmaisu tarvitsee alkutapahtuman ja mahdolliset poikkeukset.
| Tila | Tavallinen merkitys |
|---|---|
| Pyydetty | Kotiutuspyyntö on luotu |
| Tarkistettavana | Tarkistus tai päätös odottaa |
| Lähetetty | Siirto on annettu maksureitille |
| Vastaanotettu | Vastaanottajan tiliä on hyvitetty |
Hyödyllinen maksuselvityspyyntö
Anna pyynnön tunniste, summa, valuutta, päivämäärä, viimeisin tilanmuutos ja tieto jo toimitetuista asiakirjoista. Kysy, onko maksu vielä tarkistettavana vai lähetetty. Lähetetystä maksusta tarvitaan siirtoviite.
Älä tee lisätalletusta vain siksi, että pyytämättä saapunut viesti väittää sen vapauttavan kotiutuksen. Tarkista vaatimus virallisesta palvelusta ja kirjallisista ehdoista. Tarkistuksen valmistuminen ei vielä osoita maksun saapumista; sen vahvistaa vastaanottava tili.
Kysymyksiä ja vastauksia
Takaako vahvistettu tili välittömän kotiutuksen?
Ei. Tunnistautuminen ja maksun käsittely ovat eri vaiheita, ja maksutapa sekä tapahtumakohtainen tarkistus voivat vaikuttaa aikaan.
Liitetäänkö asiakirjat julkiseen valitukseen?
Ei. Julkaiseminen voi paljastaa henkilöllisyys- ja tilitietoja. Toimita todisteet vain asianmukaisen varmennetun kanavan kautta.
Lähteet
Lisälukemista Britannian rahapeliviranomaiselta. Sen oikeudelliset vaatimukset koskevat sen omaa toimivalta-aluetta; tämän oppaan esimerkit selittävät käsitteitä.