Lokið veltuskilyrði er einn reikningsatburður
Uppfyllt veltukrafa breytir stöðu tiltekinna fjármuna samkvæmt bónusreglu. Staðfesting reiknings fjallar um upplýsingar um reikningseiganda. Greiðsluvinnsla fjallar um flutning peninga til viðtakanda. Ferlin geta birst á sömu síðu án þess að vera sama ákvörðun.
KYC stendur fyrir know your customer. Athuganir geta varðað auðkenni, aldur, heimilisfang, greiðslureikning eða aðrar upplýsingar eftir þjónustu og reglum. Beiðnin ætti að skýra hvað þarf og hvaða opinbera, örugga sendingarleið á að nota.
Auðkenni, eignarhald og uppruni fjármuna
Persónuskilríki sýna hver einstaklingur er. Sönnun eignarhalds varðar yfirráð yfir ákveðnum greiðslureikningi. Uppruni fjármuna varðar hvaðan peningarnir í færslunni komu. Ein skjalategund svarar ekki endilega öllum spurningunum.
Ekki birta skjöl í umsögnum eða opinberum kvörtunum og ekki senda þau á netfang úr óumbeðnum skilaboðum. Notaðu staðfesta viðskiptavinagátt og geymdu sendingartilvísun. Ef afmáning upplýsinga kemur til greina skaltu fyrst fá skýrt hvaða reitir þurfa að sjást.
Gögn sem oft er beðið um
Persónuskilríki
Yfirleitt gilt og vel læsilegt vegabréf, nafnskírteini eða ökuskírteini.
Staðfesting á heimilisfangi
Oft nýlegur reikningur eða bankayfirlit sem sýnir nafn og heimilisfang.
Staðfesting á greiðslumáta
Skjámynd af veskinu eða mynd af kortinu með miðtölustafina hulda sýnir að greiðslumátinn er þinn.
Lestu stöðuna ásamt upphafstíma
Uppgefinn vinnslutími getur byrjað eftir staðfestingu eða samþykki, ekki þegar beiðnin var fyrst stofnuð. Virkir dagar og almanaksdagar eru líka ólíkir. Sérhver tímaupplýsing þarf upphafsatburð og hugsanlegar undantekningar.
| Staða | Algeng merking |
|---|---|
| Beðið um | Úttektarbeiðni hefur verið stofnuð |
| Í skoðun | Athugun eða ákvörðun er í bið |
| Sent | Millifærsla hefur farið á greiðsluleið |
| Móttekið | Móttökureikningur hefur verið færður til tekna |
Gagnleg fyrirspurn um greiðslu
Gefðu upp tilvísun, fjárhæð, gjaldmiðil, dagsetningu, síðustu stöðubreytingu og hvaða umbeðnu upplýsingar hafa verið sendar. Spurðu hvort greiðslan sé enn í skoðun eða hafi verið send. Ef hún hefur verið send er millifærslutilvísunin gagnleg.
Ekki leggja meira inn aðeins vegna óumbeðinna skilaboða sem segja að það opni fyrir úttekt. Staðfestu kröfuna hjá opinberri þjónustuleið og í skriflegum skilmálum. Athugun sem er lokið sannar ekki móttöku; móttökureikningurinn staðfestir hana.
Spurningar og svör
Tryggir staðfestur reikningur tafarlausa úttekt?
Nei. Staðfesting og greiðsla eru ólík stig. Greiðsluleið, færsluathugun og vinnsla þjónustuaðila geta enn haft áhrif á tímann.
Á að hengja skjöl við opinbera kvörtun?
Nei. Það getur afhjúpað persónu- og reikningsupplýsingar. Geymdu gögnin einkalega og sendu aðeins um viðeigandi staðfesta leið.
Heimildir
Frekara lesefni frá breska fjárhættuspilaeftirlitinu. Lagakröfur þess gilda á eigin eftirlitssvæði; dæmin hér skýra hugtök.